| - книга учета доходов и расходов организаций и инди- видуальных предпринимателей, применяющих упро- щенную систему налогообложения; - налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в свя- зи с применением упрощенной системы налогообложе- нии; - справка о кассовых оборотах с приложением кассовой книги - для СМСП, в отношении которых действующим законодательством предусмотрено ее ведение | ||
|---|---|---|
| 13.2.2 | При системе налогообложения для сельскохозяйственных товаропроизво- дителей (единый сельскохозяйственный налог) | |
| - бухгалтерский баланс (ф. № 1) с расшифровками его статей, отчет о прибылях и убытках (ф. № 2); - налоговая декларация по единому сельскохозяйствен- ному налогу | ||
| 13.2.3 | При системе налогообложения в виде единого налога на вмененный доход для отдельных видов деятельности | |
| - книга учета доходов и расходов и хозяйственных опе- раций индивидуального предпринимателя; - налоговая декларация по единому налогу на вменен- ный доход для отдельных видов деятельности; - справка о кассовых оборотах с приложением кассовой книги - для СМСП, в отношении которых действующим законодательством предусмотрено ее ведение. | ||
| 13.2.4 | При уплате налога на доходы физических лиц | |
| - книга учета доходов и расходов и хозяйственных опе- раций индивидуального предпринимателя; - налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц. | ||
| В случае применения разных систем налогообложе- ния – отчетность предоставляется по всем применя- емым системам налогообложения. | ||
| 13.3 | Статистическая отчетность с отметкой органа государ- ственной статистики по итогам прошлого года, по ито- гам последнего отчетного периода и по итогам анало- гичного периода прошлого года (для КФХ в отношении которых действующим законодательством предусмот- рено еѐ ведение) по следующим формам: - № 1-фермер «Сведения об итогах сева под урожай»; - № 2-фермер «Сведения о сборе урожая сельскохо- зяйственных культур»; - № 3-фермер «Сведения о производстве продукции животноводства и поголовье скота» | Копия, заверенная Клиентом3 |
| 14. | Справка налогового органа, содержащая сведения: - об открытых расчетных (текущих) и иных счетах в банках; - об исполнении обязанности по уплате налогов, сборов, пеней и налоговых санкций | Подлинник. Предоставляется по состоянию на дату не ранее одно- го месяца до даты |
| подачи в Банк Ан- кеты-заявки на получение креди- та. | ||
|---|---|---|
| 15. | Справки из обслуживающих банков, содержащие сведе- ния по всем открытым расчетным (текущим) и иным счетам КФХ: - об оборотах по месяцам за прошлый год и текущий год; - о наличии/отсутствии картотеки неоплаченных в срок расчетных документов по состоянию на текущую дату; - о состоянии ссудной задолженности по состоянию на текущую дату | Подлинники. Предоставляются по состоянию на текущую дату. |
| 16. | Комплект документов, характеризующих обеспечение обязательств по кредитному договору | |
| 16.1 | План-график предоставления обеспечения исполнения обязательств на запрашиваемый срок кредитования | По форме, рекомен- дуемой Банком |
| 16.2 | Документы по обеспечению | |
| 17. | В случае, если членов КФХ более одного: - решение (выписка из решения) членов КФХ об одоб- рении кредитной сделки (обеспечительной (ых) сдел- ки(ок)), принятое единогласно всеми членами КФХ и/или - соглашение о создании КФХ (Соглашение членов КФХ о порядке управления имуществом КФХ) | Реше- ния/соглашения - копия, заверенная Клиентом/выписка из решения – под- линник. |
| 18. | Согласие членов КФХ на передачу в залог имущества КФХ, если оно находится в совместной собственности членов КФХ (нотариальная форма) | Подлинник. |
| 19. | Согласие супруга(и) ИП – главы КФХ (членов КФХ), не являющегося(ейся) членом КФХ, на заключение кре- дитной сделки, обеспечительной(ых) сделки(ок) в слу- чае, если указанное(ые) лицо(а): - состоит(ят) в зарегистрированном браке и между су- пругами не заключен брачный контракт - состоит(ят) в зарегистрированном браке и между су- пругами заключен брачный контракт, не предусматри- вающий права ИП – главы КФХ (членов КФХ) на рас- поряжение имуществом самостоятельно (нотариальная форма) | Подлинник. |
| 20. | Брачный(ые) контракт(ы) если ИП - глава КФХ (члены КФХ) состоят в зарегистрированном браке и между су- пругами заключен брачный контракт | Копия, удостове- ренная нотариально или копия, заверен- ная уполномочен- ным работником Банка с предостав- лением оригинала для проведения сверки. |
При необходимости более детального рассмотрения условий кредитной сделки может быть запрошена дополнительная информация согласно требованиям внутренних документов Банка
Перечень документов, предоставляемых КФХ - юридическим лицом для рассмотрения вопроса о кредитовании на создание семейных ферм и/или цехов по переработке продукции животноводства
| № | Форма предостав- | |
|---|---|---|
| п/п | Наименование документа | ления документа |
| 1. | Анкета-заявка на предоставление кредита | По форме Банка. |
|---|---|---|
| 2. | Финансовая отчетность (налого- вая/бухгалтерская/управленческая) за последний от- четный год и на последнюю отчетную дату текущего года2,3 | См. п. 17.1 |
| 3. | Бизнес-план инвестиционного проекта по строитель- ству, реконструкции/модернизации или капитальному ремонту семейной фермы и/или цеха по переработке продукции животноводства | Согласно Прило- жения 1 к настоя- щему Положению |
| 4. | Документ(ы), подтверждающие государственную реги- страцию юридического лица1: | Копия, удостове- ренная нотари- ально или заве- ренная органом, зарегистрировав- шим/выдавшим документ или Клиентом, с предоставлением оригинала в Банк (для сверки). |
| - документ о государственной регистрации юридиче- ского лица, выданный до 01.07.2002 и свидетельство о внесении в единый государственный реестр юридиче- ских лиц записи о юридическом лице, зарегистриро- ванном до 01.07.2002 или - свидетельство о государственной регистрации юри- дического лица | ||
| 5. | Свидетельство о постановке на учет в налоговом ор- гане | |
| 6. | Выписка из Единого государственного реестра юриди- ческих лиц | Подлинник или копия, заверенная нотариально Предоставляется по состоянию на дату не ранее од- |
2 Предоставление документа(-ов) не требуется в случае наличия актуального(-ых)/действующего(-их) на дату подачи Анкеты-заявки на предоставление кредита указанного(-ых) документа(-ов) в кредитном досье по ранее оформленным кредитам и/или в юридическом деле по открытому в Банке расчетному счету.
3 Для предварительного рассмотрения вопроса об условиях предоставления кредита рассматривается официальная бухгалтерская отчетность, а при ее отсутствии – налоговая и управленческая.
